券商行业的洗牌开始了吗?

2021-04-07 09:25:59来源:读懂市场信息

来自证券业协会的通知

各证券公司:

随着业务日趋多元化,对证券公司现有账户管理制度提出了整合和优化的新要求。根据证监会有关工作的安排,由协会负责组织行业专家对证券公司账户管理功能优化试点方案进行评估。现将有关情况通知如下:

一、账户管理功能优化试点主要思路

按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的思路,从建立综合客户账户、支持同名划转、分类账户管理三个方面优化现有账户管理模式,提升客户服务功能。

(一)建立综合客户账户。建立基于客户统一身份识别的综合客户账户,将同一客户名下的资金账户、证券账户进行关联管理,支持客户一键查询资金、证券等资产情况。

(二)支持同名账户划转。支持客户通过签约方式开通同名资金账户划转功能,允许同一客户不同资金账户间进行资金归集调整。

(三)允许分类账户管理。支持客户根据自身需要,在综合账户体系下设置分类管理资金子账户,证券公司结合客户需求提供针对性的交易服务。

券商行业的洗牌开始了吗?

证券业协会公告

二、申报要求

为保证平稳试点,防范业务风险,申请试点的公司应满足:

1.近一年证券公司分类评价在A类AA级;

2.最近一年未因重大违法违规受到证监会行政处罚或者被采取重大监管措施;

3.最近12个月各项风控指标持续符合监管规定;

4.具备健全的业务流程和操作规范;

5.最近一年未发生重大信息安全事件、信息技术投入排名位于行业前20。

三、评估标准

证券公司至少应当满足《证券公司账户管理功能优化试点评估要点》(附件1)相关要求,综合账户体系严格落实客户身份识别验证,同名账户资金划转具备匹配的资金交收安排,保障客户资金安全,信息技术系统全面、准确、及时、可行。

券商行业转型升级

我国的私人银行业务是在2007年开始推出的,就算是高端的金融机构也是有银行在主导,所以券商在那个时代还比较落后。在银行主导的财富管理时代,中国的证券公司能否找到一种方式来转型和发展财富管理行业?中国证券公司理财经验的三个阶段和问题。

第一阶段:萌芽阶段(2000-2008)。现阶段,证券公司的主要收入来源是佣金和担保,代理买卖证券的收入将受到市场条件的严重影响。

第二阶段:胚胎期(2009-2016)。在此期间,随着佣金市场化进程的不断深化,证券公司根据自身特点和优势开辟了新的业务领域,主要包括产品代销、双重金融业务、信息服务和投资信息服务。所以大部分的券商都在寻找财富管理转型的机会,但是由于当时的监管政策,融资体系等原因,券商的财富管理仍然受到极大的限制,转型很难。

第三阶段:开发期(2015年至今)。各家券商开始根据自身的资源禀赋、特点及优势重新思考零售业务的财富管理转型,在上一阶段的基础上,开始构建券商版的财富管理体系。

券商行业的洗牌开始了吗?

券商服务转型升级

如今中国的券商已经对财富管理有了初步的构建,但是仍存在以下这些问题:

1、当前券商的财富管理的商业模式比较“假性”,主要以通道业务为主,辅以产品代销、销售、投资顾问等,还没有真正的以客户为中心的,为客户提供产品的财富管理转型模式。

2、同质化问题。在产品供应方面,证券公司向客户提供的产品大多来自于自有资金管理系统的产品或外部公共资金的产品。产品的数量和类型远远不够满足各级客户的需求。在服务方面,证券公司提供的大部分客户服务仍停留在满足客户交易需求和融资需求上,主要以融资融券为主;在资产配置方面,只有产品销售主导的资产配置需求,缺乏个性化的资产配置咨询服务。

3、客户服务能力不高端。过去,证券公司缺乏高端的客户服务能力,没有真正为高净值客户建立个性化的服务体系。无论是交易还是融资配置,都还处于相对低端的阶段。

券商行业洗牌开始

综合账户意味着什么?

对于券商行业的业务要求和管理能力包括服务水平都会是一个积极的促进信号,当然对于行业竞争和内部优化也是不可避免的,未来的优秀企业也是逐步将占有更多的市场,公司合并,收购应该不会太远。

哪些券商入围?

证监会官网挂出的2020年证券公司分类结果显示,15家AA级券商分别是安信证券、光大证券、国金证券、国泰君安、国信证券、海通证券、华泰证券、平安证券、申万宏源、银河证券、招商证券、中金公司、中泰证券、中信建投、中信证券。

沪深两市目前按市值排名的证券公司前十五家,其中除东方财富,广发证券和方正证券之外,其余都符合试点公司标准。

券商行业的洗牌开始了吗?

券商市值排名前十五

每一个行业会经历几个阶段,回溯券商30年发展历程,总体呈现出的是波浪式前进的特征。在经历90年代行业的快速发展后,2001~2005年的长期熊市期间,国内券商行业遭遇了倒闭潮。而随着2003年起的券商综合治理稳步推进和2005年后牛市的到来,券商行业财务状况全面改善,从2006年起,券业的盈利水平大幅增强。伴随着2007年的大牛市,国内证券行业实现了有史以来的第一个营收高峰,当年全行业实现营业收入2835.85亿元。这一纪录直到8年后的2015年才被又一轮逆势打破,2015年全行业实现营收5751.55亿元,是2007年的2倍。而2020 年证券行业实现营收仅 4484.79 亿元,主要也是由于近年来交易佣金的下降。

券商行业的洗牌开始了吗?

行业洗牌

2020 年是券业大年,在资本市场火热之际,证券公司也赚得盆满钵满。根据目前披露的成绩单来看,目前已有 5 家券商的归母净利润超过百亿,包括中信证券、国泰君安、海通证券、华泰证券和广发证券。据中证协数据,2020 年证券行业实现营收 4484.79 亿元,同比增长 24.41%;实现净利润 1575.34 亿元,同比增长 27.98%,127 家证券公司实现盈利。其中,马太效应继续强化,5 家百亿级券商合计实现营收 1883.36 亿元,占据行业总营收的 42%;净利润占到行业总净利的 37%。

在这样一种现状下,不光是我们金融市场的投资者结构正在由散户向机构转变;各个行业内部当中来说也是强者恒强,趋于集中。抱团未来还将继续,这是历史的潮流,也是资本自由流通下的必然选择!

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